Viši saradnik za sprečavanje pranja novca (m/ž)

Sberbank a.d. Banja Luka je članica Sberbank grupacije, vodeće finansijske institucije u Rusiji sa tradicijom od 176 godina poslovanja i jedne od najprofitabilnijih institucija na svijetu. Posvećeni smo stvaranju harmoničnog odnosa sa klijentima, unapređenju njihovih života, ostvarenju njihovih snova i želja, te potpunom međusobnom povjerenju. Uspjeh naše Banke je zasnovan na profesionalizmu i zadovoljstvu naših klijenata. Preko 100 miliona klijenata Sberbanke je dokaz da ste na pravom mjestu.

U cilju ostvarenja strateških ciljeva poslovanja i pružanja vrhunske usluge klijentima, Sberbank a.d. Banja Luka objavljuje:

JAVNI KONKURS

za popunjavanje radnog mjesta

VIŠI SARADNIK ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA

u SLUŽBI SPREČAVANJA PRANJA NOVCA („AML“)

(na određeno vrijeme radi zamjene privremeno odsutnog radnika)

Opis poslova i radnih zadataka:

• Analiza kreditnih zahtjeva fizičkih i pravnih lica koja uključuje provjeru identifikacije klijenta, porijeklo novca kolaterala , te izvor otplate kredita na bazi podataka u CBS i relevantne dokumentacije,
• Priprema mjesečnih izvjestaja o kreditima fizičkih lica u iznosu od 100.000 KM i više, mjesečne izvještaje o kreditima na bazi depozita u iznosu od 30.000 KM,
• Korespondencija s nadležnim institucijama vezano za provjeru fizičkih i pravnih lica, prikupljanje podataka i dokumentacije od drugih OJ/OD u cilju dostavljanja informacija, podataka i dokumentacije na bazi dopisa FOO,
• Kontrola evidencije politički eksponiranih lica i nadzor nad identifikacijom prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa naročito kada su u pitanju osnivači, stvarni vlasnici, lica ovlaštena za zastupanje, te lica ovlaštena za raspolaganje sredstvima na računima klijenta pravnog lica, članovi njihovih porodica i lica koja blisko sarađuju sa njima,
• Razmjena i evidencija upitnika putem SWIFT KYC Registra, SWIFT-a i email-a sa korespondentnim bankama u saradnji sa nadležnim organizacionim jedinicama, te druge aktivnosti iz segmenta otvaranja, održavanja i zatvaranja nostro i loro računa u vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma i zakona o zaštiti ličnih podataka uključujući i GDPR,
• Provjera prihvatljivosti klijenata nerezidenata fizičkih i pravnih lica, pravnih lica sa složenom nerezidentnom vlasničkom strukturom koja podrazumijeva provjeru kroz javne registre privrednih subjekata, web adrese i na osnovu dokumentacije koju prikupi savjetnik za preduzeća u cilju utvrđivanja stvarnih vlasnika;
• Davanje mišljenja u vezi prihvatljivosti novih ili postojećih klijenata na osnovu procjene rizičnosti klijenta sa stanovišta rizika od pranja novca, identifikacije, dokumentovanosti i monitoringa, te daje prijedloge korektivnih mjera za otklanjanje nepravilnosti i/ili prijave sumnje FOO,
• Kontrola transakcija odliva/priliva u cilju dokumentovanja neuobičajenih transakcija i/ili prijave sumnje FOO,
• Kontrola transakcija koje prekoračuju definisane limite i monitoring klijenta u cilju dokumentovanja neuobičajenih transakcija i/ili prijave sumnje FOO,
• Kontrola identifikacije i dokumentovanosti gotovinskih pojedinačnih i povezanih transakcija, te prijava sumnjivih aktivnosti klijenata uz prethodno informisanje neposrednog rukovodioca, odnosno drugih relevantnih odgovornih lica, te izvještavanje FOO i ABRS u zakonski propisanom roku,
• Monitoring klijenata i transakcija u skladu sa aktivnostima iz godišnjeg plana rada,
• Priprema podataka za kvartalne, polugodišnje i godišnje izvještaje prema Odboru za reviziju, NO, te na zahtjev SBAG/SBRF,
• Provjera stopiranih transakcija i klijenata kroz ALM sistem,
• Praćenje i postupanje sa klijentima na internoj crnoj listi i grupnim crnim listama, te vršenje unosa istih u skladu sa zahtjevima SBAG/SBRF,
• Stalni pristup, praćenje i ažuriranje svih registara sankcija, uključujući UN, EU, OFAC i lokalne sankcije
• Provjera novih i postojećih klijenata u vezi sa sankcijama,
• Procjena rizika klijenta, transakcije ili proizvoda na temelju dobrog razumijevanja relevantnih režima sankcija u cilju praćenja usklađenosti prve linije sa sankcijama,
• Pružanje smjernica pregledanjem zahtjeva i davanjem savjeta drugim OJ/OD kako bi se osigurala usklađenost sa važećim režimom sankcija,
• Praćenje i poštivanje zakonskih i podzakonskih akata, te internih akata Banke u vezi postupanja sa prigovorima, sukobom interesa, poklonima, prevarama, korupcijom, kao i druge aktivnosti iz oblasti usklađenosti u skladu godišnjim planom,
• Kontrola unosa kriterijuma u cilju procjene rizičnosti klijenata od pranja novca i finansiranja terorizma,
• Pružanje podrške FATCA responsible officer-u i kontrola identifikacije, dokumentovnosti i monitoringa klijenata u skladu sa FATCA zahtjevima,
• Izrada i dostavljanje izvještaja o usklađenosti zaposlenih sa internim i eksternim propisima koji se dokumentuje sa podacima i događajima za određeni period mjerenja učinka zaposlenog,
• Saradnja sa internom/eksternom revizijom i CO/AML SBAG/SBRF,
• Evidentiranje, dokumentovanje i arhiviranje podataka i dokumentacije proistekle iz obavljanja poslova za koje je zadužen i izvještavanje o aktivnostima iz opisa radnog mjesta i rada Službe

Posebni uslovi:

• VSS–7 stepen stručne spreme, ekonomski fakultet,
• 2 godine radnog iskustva na istim ili sličnim poslovima,
• sposobnost aktivnog korišćenja i rada na računaru za obavljanje poslova iz opisa radnog mjesta,
• znanje engleskog jezika za obavljanje poslova radnog mjesta

Dodatne kompetencije:

• Usmjerenost prema klijentu
• Tačnost / kvalitet u radu
• Odgovornost
• Iniciranje promjena
• Timski rad
• Fleksibilnost

Broj izvršilaca: jedan (1) izvršilac

Mjesto rada: Banja Luka

Rok za podnošenje prijave: 30.08.2019. godine

Zainteresovani ste?

Ukoliko ispunjavate gore navedene uslove i želite se prijaviti na navedenu poziciju, molimo da pošaljete Vašu prijavu sa biografijom putem opcije

APLICIRAJ

U ovoj fazi procesa selekcije nije potrebno dostavljati diplome, uvjerenja, sertifikate i druge dokumente.

Samo kandidati koji zadovljavaju tražene uslove biće pozvani na testiranje odnosno intervju.